Face aux problématiques environnementales et sociales, les fonds responsables connaissent un fort développement à l’échelle mondiale et sont de plus en plus plébiscités par les investisseurs.
De plus, dans un contexte sanitaire nous amenant à nous questionner davantage sur l’avenir et nos modes de vie, les investissements responsables apparaissent comme une véritable opportunité.
Nous vous proposons un focus sur l’investissement responsable en vue de répondre aux questions les plus communes pour vous aider à investir.
Qu’est-ce que l’investissement responsable ?
L’investissement « responsable » englobe tous les critères extra-financiers au sujet de l’environnement, des questions sociales, éthiques ou encore sur la gouvernance quant aux décisions prises pour les placements et la gestion de portefeuilles.
L’investissement responsable est appelé investissement ISR pour Investissement Socialement Responsable. Ce terme est encadré par la législation avec notamment la création d’un label ISR qui décerne cette certification avec des critères de notation strictes dits ESG (Environnement, Social et Gouvernance).
Aussi, les investissements ISR investissent dans l’économie traditionnelle en s’appuyant sur les critères de notation ESG. Ils peuvent le faire via 3 marchés : en actions, en obligations et en monétaires.
Depuis 2020, le label ISR concerne également l’immobilier avec le lancement du label ISR immobilier que nous vous présentons ici.
Aussi, un investissement responsable est un fonds financier ou immobilier qui respecte des critères ESG et qui agit sur une ou plusieurs des thématiques suivantes : environnement, sociale, éthiques, gouvernance etc.
Pourquoi investir responsable ?
Les fonds verts ou responsables investissant dans le développement durable ou la protection de l’environnement ont longtemps été vu comme de simples fonds pour diversifier son portefeuille.
Nous connaissons l’importance de la diversification et si les fonds responsables permettent en effet de diversifier son épargne, ils ne se limitent plus à cet unique objectif. En effet, les investissements responsables vous permettent d’investir au sein d’un fonds qui agira favorablement pour une cause qui vous tient à cœur. Cela peut être relatif à l’environnement, à la santé, au sociétal, à la transition énergétique etc.
L’investissement responsable c’est avant tout un investissement engagé auquel vous êtes sensible et qui fera sens pour vous.
De plus, vous aurez toujours la possibilité de diversifier vos allocations sur les différents fonds responsables et profiterez également de rendements attractifs.
Comment investir responsable ?
Nous l’avons vu, l’investissement responsable est à la fois possible sur des actifs financiers mais également immobiliers. Vous pouvez réaliser un investissement depuis un contrat multi-supports (contrat d’assurance-vie, compte-titre, contrat de capitalisation, Plan Epargne Retraite…) ou en direct.
Cf. Notre zoom complet sur les placements financiers responsables : liste de placements disponibles
Exemples d’investissements responsables
En octobre 2020, le label ISR compte 514 fonds pour investir en actions, obligations ou en monétaire.
Retrouvez une liste des fonds labélisés ISR sur le site officiel du label
Retrouvez aussi les fonds labélisés Greenfin sur le site de Novethic
Ces fonds peuvent être présents au sein de contrats d’épargne ou accessibles en direct.
Les placements et fonds verts labellisés à connaître :
Parmi les placements verts, le GFI France Valley Forêts est le premier GFI labelisé par Greenfin.
Les fonds immobiliers labellisés :
Parmi les fonds immobiliers sont labellisés :
- la SCPI Neo de Novaxia Investissement
- Fair Invest de Norma Capital
- l’OPCI Diversipierre de BNP Paribas REIM
Autres placements avec une dimension responsable
L’obtention d’un label est un gage de confiance pour les investisseurs mais nécessite de nombreuses démarches pour les gérants de fonds. Aussi, d’autres types d’investissements, non labélisés, peuvent également répondre à votre souhait d’investir de façon responsable.
Plusieurs SCPI sont en attente d’obtention du label ISR, c’est notamment le cas pour la SCPI PFO2. Les SCPI Primovie, PF Hospitalité Europe, Pierval Santé sont également des fonds immobiliers répondant à de nombreux critères ESG.
Les Groupements Forestiers d’Investissement (GFI), les Groupements Fonciers Viticoles (GFV) ou encore les placements dédiés à la transition énergétiques sont considérés comme des investissements verts mais ne disposent pas tous d’un label officiel.
Lyxor a également lancé très tôt une gamme ESG d’ETF.
En somme, si vous souhaitez « investir responsable », veillez à ce que le fonds choisi soit labélisés ISR ou Greenfin ou qu’il respecte des critères ESG.
Vous pourrez investir dans un fonds responsable en direct selon votre sensibilité aux risques ou au sein d’un support type contrat d’assurance-vie. N’hésitez pas à nous demander conseil pour vous accompagner dans votre projet d’investissement.
Réalisez un investissement responsable
Nous sommes à votre disposition pour vous accompagner dans la réalisation d’investissements responsables.
N’hésitez pas à nous contacter pour être conseillé.
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