Le FCPI Entrepreneurs & Innovation N°3 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation géré par Entrepreneur Invest. Il vise à financer des PME françaises innovantes tout en permettant, sous conditions, de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 25 % du montant investi, dans le cadre du dispositif IR-PME.
Entrepreneurs & Innovation N°3 est un FCPI permettant d’investir dans des PME françaises innovantes. Le fonds soutient l’économie réelle et la croissance d’entreprises non cotées, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage significative.
Le fonds associe une poche actions non cotées, exposée au potentiel de croissance des entreprises, et une poche obligations convertibles, plus défensive, qui bénéficie d’une garantie partielle du FEI sur certaines lignes.
| Caractéristique | Présentation | Ce que cela implique pour l’investisseur |
|---|---|---|
| Nom du produit | FCPI Entrepreneurs & Innovation N°3. | Support de défiscalisation IR orienté PME françaises innovantes. |
| Nature juridique | Fonds Commun de Placement dans l’Innovation. | Placement non coté, risqué, avec une liquidité limitée. |
| Société de gestion | Entrepreneur Invest. | Société indépendante créée en 2000, spécialisée dans le Private Equity Small Cap. |
| Agrément AMF | GP 00014. | Gestion assurée par une société agréée. |
| Actifs gérés | Plus de 1,8 milliard d’euros d’actifs sous gestion. | Acteur expérimenté du financement de PME françaises. |
| PME accompagnées | Plus de 300 PME françaises accompagnées. | Historique d’intervention dans l’économie réelle non cotée. |
| Code ISIN | FR001400SWZ2. | Référence d’identification du fonds. |
| Souscription minimale | 1 000 €. | Ticket d’entrée accessible pour une exposition au non coté. |
| Période de souscription | Jusqu’au 31 décembre 2025. | À vérifier selon la documentation commerciale en vigueur. |
| Frais d’entrée | 4,5 % maximum. | Frais pouvant être réduits selon les conditions de distribution. |
| Frais de gestion | 3 % les 3 premières années, puis 2 %. | Frais récurrents à intégrer dans la performance nette. |
| Valorisation | Semestrielle, auditée par BDO France. | La valeur du fonds n’est pas disponible quotidiennement. |
| Support de détention | Nominatif pur ou compte-titres ordinaire. | À choisir selon les modalités de souscription et la situation de l’investisseur. |
| Durée de blocage | 6 ans minimum, prorogeable 2 fois 1 an. | Placement à envisager sur 6 à 8 ans. |
| Déblocages anticipés | Décès, invalidité ou licenciement. | Cas de sortie anticipée strictement encadrés. |
Entrepreneur Invest est une société de gestion indépendante créée en 2000 par des entrepreneurs pour des entrepreneurs, spécialisée dans le financement de PME françaises.
La société est présentée comme un acteur de référence du Private Equity Small Cap, avec plus de 300 PME françaises accompagnées.
La page mentionne une politique d’exclusion sectorielle, un suivi de la parité et de la gouvernance, un partenariat InvestEU et une médaille d’argent Ecovadis.
Cette poche permet de participer directement au capital d’entreprises innovantes, rentables ou en forte croissance. Elle offre un potentiel de valorisation, mais expose fortement au risque actions et au risque de perte en capital.
Cette poche vise un profil plus défensif, avec des instruments obligataires convertibles bénéficiant d’une garantie partielle du Fonds Européen d’Investissement sur certaines lignes.
Le fonds cible des entreprises bénéficiant de la digitalisation des usages, de la formation professionnelle et de la montée en compétence des organisations.
Les logiciels professionnels peuvent offrir des revenus récurrents, une forte scalabilité et des marges élevées, mais restent exposés à la concurrence technologique.
Le fonds peut également viser la santé, les innovations médicales et l’e-commerce, secteurs porteurs mais soumis à des cycles, réglementations et risques spécifiques.
La garantie est appliquée ligne à ligne, dès le premier euro investi, selon les modalités du partenariat avec le Fonds Européen d’Investissement.
Le taux de couverture indiqué se situe entre 50 % et 70 % sur les lignes concernées. Il s’agit d’une protection partielle, non d’une garantie intégrale.
La page mentionne un coût limité d’environ 0,5 % à 0,6 %. Ce coût doit être intégré dans l’analyse de performance nette.
À l’entrée, le fonds permet une réduction d’impôt de 25 % du montant investi, sous conditions, dans la limite des plafonds de versement applicables aux FCPI.
La page indique des plafonds de versement de 12 000 € pour un célibataire et 24 000 € pour un couple, soit une réduction maximale de 3 000 € ou 6 000 €.
À la sortie, les plus-values peuvent bénéficier d’une exonération d’impôt sur le revenu, hors prélèvements sociaux, sous réserve du respect des conditions fiscales.
| Situation fiscale | Plafond de versement indiqué | Réduction d’impôt maximale indiquée |
|---|---|---|
| Personne seule | 12 000 €. | 3 000 €. |
| Couple marié ou pacsé | 24 000 €. | 6 000 €. |
| Taux de réduction | 25 %. | Applicable sous conditions, selon le dispositif IR-PME. |
| Élément | Modalité indiquée | Commentaire patrimonial |
|---|---|---|
| Montant minimum | 1 000 €. | Ticket accessible pour une exposition au non coté innovant. |
| Code ISIN | FR001400SWZ2. | Identifiant du fonds. |
| Période de souscription | Jusqu’au 31 décembre 2025. | À confirmer selon les disponibilités commerciales à la date de souscription. |
| Frais d’entrée | 4,5 % maximum. | Des frais réduits peuvent être possibles selon l’intermédiaire. |
| Frais de gestion | 3 % les 3 premières années, puis 2 %. | Frais à intégrer dans la performance nette. |
| Valorisation | Semestrielle, auditée par BDO France. | Valorisation non quotidienne. |
| Détention | Nominatif pur ou compte-titres ordinaire. | À choisir selon le parcours de souscription. |
| Durée | 6 ans minimum, prorogeable 2 fois 1 an. | Placement illiquide à envisager sur 6 à 8 ans. |
L’intérêt principal du fonds réside dans la réduction d’impôt de 25 %, à condition que l’investisseur dispose d’une fiscalité suffisante et respecte les conditions de conservation.
Le fonds peut constituer une poche de diversification vers les PME innovantes françaises, mais doit rester proportionné au patrimoine global.
L’investissement doit être envisagé sur 6 à 8 ans, avec une absence de liquidité immédiate et une valorisation semestrielle.
Nos conseillers vous accompagnent pour vérifier votre capacité fiscale, le plafond applicable, la cohérence du montant investi, votre tolérance au risque et la place de ce FCPI dans votre stratégie patrimoniale globale.
Document non contractuel. Le FCPI Entrepreneurs & Innovation N°3 présente notamment un risque de perte partielle ou totale du capital, un risque de liquidité, un risque lié aux PME innovantes non cotées, un risque de crédit sur les obligations convertibles, un risque lié aux frais, ainsi qu’un risque fiscal ou réglementaire. La garantie FEI est partielle et ne constitue pas une garantie intégrale du capital. La réduction d’impôt de 25 % est soumise à conditions, notamment de conservation des parts. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Une analyse personnalisée est recommandée avant toute décision de souscription.
Un FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) est un placement qui permet d’investir dans des PME françaises innovantes tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu. En souscrivant à un FCPI, vous soutenez directement l’économie réelle et participez au financement de l’innovation, avec un blocage des fonds d’environ 6 à 8 ans.
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Le décret officialisant le taux de 25 % de réduction d’impôt pour le dispositif IR PME est entré en vigueur le 1er octobre 2025, créant un contexte exceptionnel pour investir avant la fin de l’année.
Investir dans le FCPI Entrepreneurs & Innovation N°3, c’est :
Réduire immédiatement votre impôt sur le revenu.
Soutenir l’innovation française et l’emploi local.
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