Vous souhaitez diversifier vos actifs à l’étranger avec la simplicité d’un placement financier ?
C’est depuis quelques années devenu possible grâce aux SCPI investies à l’étranger. Consultez notre article pour en savoir davantage sur les caractéristiques des SCPI internationales.
De plus en plus d’investisseurs français regardent aujourd’hui au-delà des frontières françaises pour diversifier leur patrimoine immobilier. Afin de les aider à concrétiser leurs projets, plusieurs sociétés de gestion françaises ont choisi de lancer des SCPI à thématique internationale.
Toutefois, depuis l’apparition en 2012 des premières SCPI de ce type, l’offre s’est élargie et il n’est pas facile pour l’investisseur de choisir l’offre de SCPI la plus adaptée à son profil.
Alors quelle SCPI internationale choisir ?
Nous vous éclairons :
Tout d’abord : Qu’est-ce qu’une SCPI ?
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un organisme de placement collectif qui a pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif (immobilier d’entreprise, immobilier d’habitation…).
C’est un placement communément appelé « pierre papier », qui permet de détenir indirectement de l’immobilier pour un montant d’investissement plus faible que ne le nécessiterait une détention d’immobilier en direct et avec une facilité de gestion sans commune mesure puisque l’investisseur délègue entièrement cette compétence de gestion à la société en charge de l’investissement. Dans les faits, une fois l’investissement initial réalisé, l’investisseur n’a plus qu’à attendre sa quote-part de loyer et à la déclarer aux impôts. C’est donc une très bonne solution pour faire travailler un capital dans la pierre, sans se compliquer la vie avec la gestion locative, afin de générer un revenu régulier.
A noter également que les SCPI, du moins celles dotées d’une taille significative, sont composées de plusieurs dizaines d’immeubles, eux mêmes composés de plusieurs biens loués à divers locataires. Le degré de diversification ainsi offert par ces supports est donc bien supérieur à celui que pourra composer un particulier réalisant des investissements dans l’immobilier direct.
Les SCPI Internationales quant à elles permettent aux investisseurs qui le souhaitent de ne pas se cantonner au marché Français et d’accroître encore leur niveau de diversification en intégrant dans leur portefeuille immobilier des biens situés dans un ou plusieurs autres pays.
Afin de vous aider à mieux comprendre ces SCPI et à réaliser votre choix en toute connaissance de cause, nous avons réalisé un comparatif détaillé de plusieurs SCPI internationales.
Notre équipe est à votre écoute pour plus de renseignements sur ces SCPI et pour vous conseiller dans votre souhait de diversification.
Pour en savoir plus, n’hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers spécialisé.
Tableau comparatif des SCPI Internationales
A présent, nous vous invitons à consulter la description de chacune de ces SCPI Internationales afin de mieux appréhender leurs enjeux et leurs stratégies d’investissement.
Pour en savoir plus, n’hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers spécialisé.
Comparatif des stratégies d'investissement des SCPI
Lancée durant l’été 2019, NEO a fait une arrivée remarquée sur le marché des SCPI. La SCPI NEO est la seule SCPI proposée sans frais d’entrée et réalise l’une des meilleures performances en 2019 !
Avec NEO, Novaxia souhaite faciliter l’investissement en SCPI et souhaite investir principalement en Europe occidentale.
Répartitions géographiques et typologiques de NEO :
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Points forts :
- 1ère SCPI sans frais d’entrée
- Lancement 2019 excellent
- Ticket d’entrée faible
La SCPI Novapierre Allemagne est une SCPI à capital variable qui vise à acquérir des actifs immobiliers de commerce de périphérie en pleine propriété, ayant pour locataires de grandes enseignes allemandes de commerce.
L’Allemagne est très représentée dans les SCPI Internationales et pour cause : le pays connaît actuellement un vrai boom immobilier, plus de 10 ans après des pays comme la France, l’Espagne etc. Le marché locatif y est très intéressant pour les locataires mais également les investisseurs.
L’objectif de NovaPierre Allemagne est de continuer à miser sur les murs de commerces en Allemagne car considéré comme un pays sûr économiquement (1ère économie Européenne, 4ème économie mondiale) en vue d’assurer de bons rendements aux investisseurs.
Répartitions géographiques et typologiques de NovaPierre Allemagne
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Points forts :
- Une stratégie simple et lisible : investissement uniquement en Allemagne
- Simplicité au niveau déclaratif avec un revenu issu d’un seul pays étranger à déclarer
- Basé sur la première économie d’Europe avec des actifs classiques assez liquides
- Grandes enseignes locataires (Carrefour, Metro…)
- Baux Long Terme : maturité moyenne à 7 ans sur les baux en cours, qui sont indexés sur l’inflation
- Valeur de reconstitution inférieure au prix de la part, d’où un potentiel d’augmentation du prix de la part
Lancée en Novembre 2020, Pf Hospitalité Europe a pour stratégie d’investir sur des actifs immobiliers dit « d’hospitalité ». L’évolution démographique européenne actuelle accroît les besoins en matière de structures d’accueil à tous les âges de la vie (crèches, résidences seniors, etc.).
Les nouveaux modes de travail, plus nomades, augmentent la demande en termes d’hébergements et de structures (hôtels, résidences affaires, résidences étudiantes, auberge de jeunesse, etc.).
PF Hospitalité Europe a pour objectif de combiner diversification géographique en Zone Euro, spécialisation sur le marché de l’Hospitalité
Répartitions géographiques et typologiques de Pf Hospitalité Europe :
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Points forts :
- Stratégie d’investissement diversifiée, sur des secteurs portés par des tendances démographiques fortes
- Mutualisation des risques
- Durée des baux longues
La SCPI Corum Origin est une SCPI de rendement diversifiée à capital variable basée sur une stratégie d’investissement opportuniste dans l’objectif de dégager une performance plus élevée que les autres SCPI du marché. Elle a réalisé en effet une performance annuelle parmi les plus importantes du marché des SCPI de rendement en 2017.
Sa stratégie d’investissement est de continuer à investir au sein du marché Européen uniquement ou elle a déjà réalisé des acquisitions au sein de 11 pays différents.
Répartitions géographiques et typologiques de Corum Origin :
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Points forts :
- Taille importante de la SCPI avec une capitalisation de plus d’un milliard d’euro (13ème plus grosse SCPI de France)
- Expérience de la société de gestion sur l’investissement à l’étranger
- Durée moyenne des baux à l’étranger de 8,3 ans
- Rendement historiquement haut
La SCPI Corum XL est une nouvelle SCPI destinée à réaliser des acquisitions à l’international, en zone euro, mais également en dehors et en devise étrangère : Angleterre, Etats-Unis, Asie (Singapour, Shanghai)…. Contrairement à la SCPI Corum Origin, la SCPI Corum XL a pour stratégie de générer de la valeur pour ses associés sous forme de valorisation de la valeur de la part.
Répartitions géographiques et typologiques de Corum XL :
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Points forts et points faibles :
- Stratégie plus dynamique mais aussi plus risquée que les autres SCPI
- Diversification plus poussée avec des investissements hors zone euro
- Durée moyenne des baux à l’étranger de 10,4 ans
- SCPI encore assez petite : le potentiel de revalorisation des parts peut donc être important
La dernière SCPI de la société Corum a pour objectif l’acquisition d’actifs dans la zone euro uniquement. Les actifs sont loués à des entreprises solides aux activités diversifiées (commerce, technologies de l’information). La stratégie voulue pour Corum Eurion est l’acquisition d’actifs au fort potentiel en zone euro avec ces baux de longues durées.
Répartitions géographiques et typologiques de Corum Eurion :
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La SCPI Pierval Santé est une SCPI qui a vocation à investir sur des actifs immobilier de santé diversifiés : établissements d’hébergement et de soins spécialisés dans les maladies neurodégénératives (Alzheimer, Parkinson, Sclérose en plaques,…), des cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique), SSR (Soins de Suite et de Réadaptation) et PSY, des EHPAD (Etablissement d’Hébergement pour Personnes Agées Dépendantes), des cabinets médicaux, des murs de pharmacie…
En plus de cette stratégie, Pervial Santé est engagée : elle participe à l’œuvre de la Fondation ICM en tant que fonds de partage en reversant une quote-part de la collecte annuelle.
Répartitions géographiques et typologiques de Pierval Santé :
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Points forts et points faibles :
- Stratégie d’investissement axée sur la santé en Europe
- SCPI engagée
Nous vous invitons également à découvrir les SCPI suivantes :
- SCPI Primovie de Primonial REM
- SCPI Interpierre Europe Centrale de Paref Gestion
- SCPI Elialys de ADVENIS REIM
- SCPI Eurovalys de ADVENIS REIM
En savoir plus sur les SCPI internationales
Si vous souhaitez des informations complémentaires sur les SCPI qui investissent à l’international, n’hésitez pas à nous contacter.
