Les SCPI spécialisées appelées aussi « SCPI thématiques », sont des SCPI de rendement qui se distinguent de la majorité des SCPI du fait de leur stratégie d’investissement. Une grande partie des SCPI présentes sur le marché ont pour vocation d’investir au sein d’immeubles de bureaux ou dans des commerces.
Les SCPI spécialisées quant à elles, font le choix de cibler sur des secteurs particuliers, souvent non corrélés avec l’économie réelle tel que : l’environnement, la santé, le vin etc.
La crise sanitaire liée au covid-19 a beaucoup questionné les investisseurs de SCPI classiques : Faut-il craindre une perte de rendement ? Les loyers seront-ils maintenus ?
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Dans ce contexte, les SCPI spécialisées peuvent être une alternative intéressante aussi bien dans un objectif de diversification qu’un objectif de performance.
Les secteurs représentés par les SCPI
Les SCPI de rendement sont des solutions d’investissement de plus en plus plébiscitées par les épargnants en recherche de rendement. En effet, en 2019 la collecte nette a atteint le montant record de 8,6 milliards d’euros (ASPIM).
Les acquisitions ont représenté plus de 9 milliards d’euros et sont reparties comme ceci :
- 63% concernent les bureaux
- 12% concernent les locaux commerciaux
- 10% concernent la santé, les EPHAD et résidences de service pour seniors
- 6% concernent la logistique et locaux d’activité
- 5% concernent des catégories telles que le résidentiel, les crèches/écoles, les locaux mixtes
- 4% concernent l’hôtellerie
Ainsi, 75% des acquisitions en 2019 ont été réalisées par des SCPI dites classiques.
Cependant les autres SCPI n’en demeurent pas moins attractives et représentent des secteurs porteurs pour les investisseurs qui souhaitent donner davantage de valeur et de de sens à leur épargne.
1# SCPI spécialisées sur la santé et l’éducation
L’acquisition d’actifs immobiliers sur les secteurs de la santé ou de l’éducation est réalisable grâce à l’investissement au sein de SCPI thématiques. Ces deux secteurs sont portés favorablement par l’évolution de la démographie et répondent donc à des enjeux collectifs actuels et futurs.
De plus, ce type d’actifs immobiliers s’accompagnent de facteurs rassurants pour un investisseur car ils permettent : un positionnement sur des marchés à forte demande, la mise en place de baux à long terme et une forte décorrélation des cycles économiques.
La SCPI Pierval Santé est une SCPI dite d’innovation sociétale sur le secteur de la santé. Elle est spécialisée dans l’acquisition d’établissements de santé complémentaires dans l’accompagnement du patient, sur le secteur sanitaire et soins de ville et sur le secteur médico-social.
Elle est la seule SCPI spécialisée à être dotée d’un comité scientifique en interne qui participe pleinement aux prises de décision stratégiques.
En 2020, elle réalise une performance de 4,95 %.
La SCPI Primovie est la première SCPI du marché à avoir orienté sa politique d’investissement vers l’immobilier de Santé et d’Education en France et en Europe : Crèches, Ecoles, centres de formations, résidences étudiantes, Cliniques, Centres de santé, Maisons de retraite…
Chaque souscription de nouvelles parts de la SCPI permet à Primonial REIM de faire un don au bénéfice de l’Hôpital Necker Enfants malades.
En 2020, elle réalise une performance de 4,50 %.
La SCPI PF Hospitalité Europe est une SCPI spécialisée sur l’immobilier d’hospitalité autrement dit, l’immobilier d’accueil : crèches, résidences étudiantes, Ephad, hôtels, résidence d’affaires etc.
La SCPI a pour stratégie d’investissement l’acquisition d’actifs immobiliers en Europe, majoritairement hors de France. Elle est portée par les tendances démographiques lourdes actuelles de l’Union Européenne.
2# SCPI spécialisée sur le vin
L’investissement au sein de vignobles français est un investissement alliant passion et diversification. Il est réalisable grâce aux Groupements fonciers viticoles mais également grâce à l’achat de parts en SCPI. Ce placement plaisir est également un placement vert et responsable car il contribue à la sauvegarde des terres viticoles.
La SCPI LF Les Grands Palais est une nouvelle SCPI qui a pour ambition de cumuler l’expertise de La Française REM sur le secteur viticole et sa gestion d’actifs.
L’objectif est la constitution d’un patrimoine foncier agricole composé de diverses propriétés viticoles. Ces propriétés seront détenues de manière directe ou indirecte, via des baux ruraux à des exploitants sur du long terme (25 ans). Les investisseurs pourront bénéficier d’avantages pour l’achat de bouteilles sur des vignobles prestigieux.
3# SCPI spécialisée sur l’environnement
L’immobilier a de belles perspectives d’évolution pour répondre aux enjeux environnementaux et d’économie d’énergie. Certaines SCPI ont fait le choix de favoriser ce type d’immobilier, plus responsable et en accord avec nos enjeux environnementaux.
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La SCPI PFO2 est la première SCPI de rendement qui adopte une démarche environnementale dans l’acquisition et la détention de ses immeubles. Préalablement à chaque investissement, elle réalise un audit des consommations d’eau et d’énergie.
Ainsi, la SCPI a pour ambition d’associer la performance environnementale à la recherche de performance financière.
En 2020, son taux de distribution est de 4,50 %.
1ère SCPI sans frais d’entrée, la SCPI NEO est spécialisée dans la transformation urbaine : elle acquiert des actifs immobiliers en cœur de ville et les transforme pour les adapter aux normes actuelles.
En 2020, elle réalise un TDVM de 6%.
4# SCPI spécialisée dans l’hôtellerie
Le tourisme est également une valeur sûre pour les actifs immobiliers et certaines SCPI ont choisi ce secteur pour mettre en place leur stratégie d’investissement. L’acquisition de murs d’hôtels par exemple à travers l’Europe permet une diversification de son patrimoine et profite d’un secteur attractif.
La SCPI Atream Hôtels a été la première à se spécialiser sur l’immobilier d’hôtelier en Europe et plus précisément, l’acquisition d’établissements d’accueil et d’hébergements touristiques, d’affaires et de services.
La SCPI investie également dans la zone Euro (Allemagne et Pays-Bas notamment).
En 2019, elle réalise une performance de 4,75 %.
Les SPCI spécialisées sont donc des SCPI qui investissent sur des secteurs autres que l’immobilier de bureaux ou de commerces. Elles sont une solution intéressante pour tout investisseur à la recherche de diversification ou souhaitant investir de façon plus responsable.
En effet, ce type de SCPI proposent d’investir au sein d’actifs immobiliers où le social et l’environnement sont très représentés. Comme toute SCPI de rendement, l’investissement dans ce type de produit représente un risque et doit être réalisé par le biais d’un professionnel.
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