FCPI Eiffel Innovation Stratégique : investir dans les entreprises européennes innovantes
Le FCPI Eiffel Innovation Stratégique est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation lancé par Eiffel Investment Group. Il permet aux épargnants de participer au financement d’entreprises européennes innovantes, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu de 22,5 %, sous conditions.
Synthèse du produit
Le produit en lui-même
Un FCPI dédié à l’innovation stratégique
Eiffel Innovation Stratégique permet d’investir indirectement dans des sociétés non cotées européennes porteuses d’innovation. Le fonds vise à financer des entreprises positionnées sur des secteurs de transformation, avec une logique de soutien à l’économie réelle.
Un support de défiscalisation IR-PME
Le fonds permet, sous conditions, de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 22,5 % du montant investi. En contrepartie, l’investisseur accepte un risque de perte en capital et une immobilisation des fonds sur une durée pouvant aller de 7 à 9 ans.
Caractéristiques spécifiques du FCPI Eiffel Innovation Stratégique
| Caractéristique | Présentation | Ce que cela implique pour l’investisseur |
|---|---|---|
| Nom du produit | FCPI Eiffel Innovation Stratégique. | Fonds de défiscalisation orienté innovation européenne. |
| Nature juridique | Fonds Commun de Placement dans l’Innovation. | Placement non coté, risqué, avec liquidité limitée. |
| Société de gestion | Eiffel Investment Group. | Acteur du financement de l’innovation, du capital-investissement et des entreprises à impact en Europe. |
| Zone d’investissement | Entreprises européennes innovantes. | Exposition à l’innovation européenne, avec risques propres aux PME non cotées. |
| Secteurs ciblés | Numérique, IA, santé, biotechnologies, transition énergétique, environnement, mobilité, industrie durable. | Diversification thématique sur des secteurs stratégiques mais potentiellement volatils. |
| Avantage fiscal | Réduction IR-PME de 22,5 %. | Avantage soumis à conditions et à la conservation des parts. |
| Conservation fiscale | Au moins 5 ans. | Condition nécessaire pour éviter la remise en cause de l’avantage fiscal, sauf cas prévus. |
| Durée de blocage | 7 à 9 ans selon le règlement du fonds. | Illiquidité importante à anticiper avant souscription. |
| Rachats anticipés possibles | Décès, invalidité, licenciement. | Cas de sortie anticipée strictement encadrés. |
| Documentation | Plaquette, DIC et règlement du fonds. | Documents à lire avant toute décision de souscription. |
Secteurs d’investissement ciblés
Numérique et IA
Technologies numériques, intelligence artificielle, logiciels, données et solutions digitales innovantes au service des entreprises ou des usages.
Santé et biotechnologies
Entreprises développant des innovations médicales, biotechnologiques, thérapeutiques ou liées à l’amélioration du parcours de soin.
Transition énergétique
Sociétés engagées dans la transition environnementale, l’efficacité énergétique, la décarbonation ou les nouvelles solutions durables.
Mobilité et industrie durable
Entreprises innovantes positionnées sur les nouvelles mobilités, la modernisation industrielle, les procédés durables et les chaînes de valeur stratégiques.
Eiffel Investment Group
Un acteur du financement européen
Eiffel Investment Group est présenté comme un acteur reconnu du financement des entreprises, avec plusieurs milliards d’euros d’actifs gérés.
Expertise innovation
Le groupe intervient dans le financement d’entreprises innovantes et d’entreprises à impact, avec une expérience dans le capital-investissement.
Exigence ESG
La page met en avant l’exigence ESG d’Eiffel Investment Group, avec une attention portée aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Fonctionnement du FCPI
Souscription
L’investisseur étudie la documentation réglementaire, vérifie sa situation fiscale et souscrit les parts du fonds.
Réduction d’impôt
La souscription peut donner droit à une réduction d’impôt sur le revenu de 22,5 %, sous conditions.
Investissement
Le fonds investit dans des entreprises européennes innovantes sélectionnées par Eiffel Investment Group.
Sortie
La performance finale dépendra de la valorisation et des conditions de cession des sociétés détenues.
Fiscalité du FCPI Eiffel Innovation Stratégique
Réduction IR-PME de 22,5 %
Les souscripteurs peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 22,5 % du montant investi, sous réserve de respecter les conditions fiscales applicables.
Conservation minimale
Les parts doivent être conservées pendant au moins 5 ans pour préserver l’avantage fiscal, sauf cas de sortie anticipée prévus par la réglementation.
Blocage réel du fonds
Même si la durée fiscale minimale est de 5 ans, le règlement du fonds prévoit une durée de blocage de 7 à 9 ans, ce qui doit être intégré dans la stratégie de liquidité.
Profil investisseur
À qui peut s’adresser ce FCPI ?
- Contribuable souhaitant réduire son impôt sur le revenu.
- Investisseur souhaitant soutenir l’innovation européenne.
- Épargnant capable d’immobiliser son capital sur 7 à 9 ans.
- Investisseur acceptant un risque de perte partielle ou totale du capital.
- Client patrimonial recherchant une diversification vers le non coté.
Points à valider avant souscription
- Montant d’impôt réellement disponible pour absorber la réduction.
- Plafonnement global des niches fiscales.
- Capacité à conserver les parts jusqu’au terme du fonds.
- Compréhension du risque de perte en capital.
- Lecture de la plaquette, du DIC et du règlement du fonds.
Points forts et risques
Points forts
- Réduction d’impôt sur le revenu de 22,5 %, sous conditions.
- Exposition à des entreprises européennes innovantes.
- Diversification thématique : IA, santé, transition énergétique, mobilité, industrie durable.
- Gestion par Eiffel Investment Group.
- Participation au financement de l’économie réelle et de champions européens de demain.
- Prise en compte de critères ESG selon la page de présentation.
Risques à prendre en compte
- Risque de perte partielle ou totale du capital investi.
- Risque de liquidité limitée pendant 7 à 9 ans.
- Risque lié aux sociétés innovantes non cotées.
- Risque de valorisation des participations.
- Risque sectoriel lié aux technologies, à la santé, à l’énergie ou à la mobilité.
- Risque de non-atteinte des objectifs de performance.
- Risque fiscal en cas de non-respect des conditions de conservation.
- Risque lié aux frais et à la durée d’immobilisation.
Notre lecture patrimoniale
Fiscalité
L’intérêt fiscal repose sur une réduction IR-PME de 22,5 %, à analyser selon l’impôt réellement dû et le plafonnement global des niches fiscales.
Diversification
Le fonds peut constituer une poche de diversification vers l’innovation européenne, à condition de rester proportionné au patrimoine global.
Horizon
L’investissement doit être envisagé sur 7 à 9 ans, au-delà de la durée fiscale minimale de 5 ans, afin de respecter le règlement du fonds.
Étudier votre souscription au FCPI Eiffel Innovation Stratégique
Nos conseillers vous accompagnent pour vérifier votre capacité fiscale, le plafonnement applicable, la cohérence du montant investi, votre tolérance au risque et la place de ce FCPI dans votre stratégie patrimoniale globale.
Document non contractuel. Le FCPI Eiffel Innovation Stratégique présente notamment un risque de perte partielle ou totale du capital, un risque de liquidité, un risque lié aux entreprises innovantes non cotées, un risque de valorisation, un risque sectoriel, un risque lié aux frais, ainsi qu’un risque fiscal ou réglementaire. La réduction d’impôt de 22,5 % est soumise à conditions, notamment de conservation des parts et de respect des plafonds applicables. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Une analyse personnalisée est recommandée avant toute décision de souscription.
💬 Vous souhaitez mieux comprendre le Private Equity ?
Découvrez notre espace pédagogique : la Private Equity Academy, votre guide complet sur le Private Equity et la défiscalisation.
