FCPI Eurazeo Ambition Europe 2025 : défiscaliser en soutenant l’innovation européenne
Le FCPI Eurazeo Ambition Europe 2025 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation permettant d’investir indirectement dans des PME innovantes européennes non cotées. Il vise à accompagner des entreprises à fort potentiel dans les domaines de la technologie, de la santé et de la transition écologique, tout en permettant aux investisseurs particuliers de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu, sous conditions.
Synthèse du produit
Le produit en lui-même
Un FCPI dédié à l’innovation européenne
Eurazeo Ambition Europe 2025 permet à des investisseurs particuliers d’accéder indirectement au capital-investissement, via un fonds investi dans des PME innovantes ou assimilées. Il cherche à financer des entreprises à fort potentiel, dans une logique de croissance et de diversification.
Un support de défiscalisation
Le fonds peut permettre de réduire l’impôt sur le revenu, sous réserve de respecter les conditions légales, les plafonds applicables et la durée de conservation des parts. L’avantage fiscal est obtenu en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une liquidité limitée.
Caractéristiques spécifiques du FCPI Eurazeo Ambition Europe 2025
| Caractéristique | Présentation | Ce que cela implique pour l’investisseur |
|---|---|---|
| Nom du produit | FCPI Eurazeo Ambition Europe 2025. | Support de défiscalisation orienté innovation européenne. |
| Nature juridique | Fonds Commun de Placement dans l’Innovation. | Fonds d’investissement alternatif agréé par l’AMF selon le cadre FCPI. |
| Société de gestion | Eurazeo. | Acteur européen du capital-investissement et de l’accompagnement d’entreprises de croissance. |
| Allocation réglementaire | Au moins 70 % de l’actif dans des PME non cotées à caractère innovant ou assimilées. | Exposition majoritaire à des entreprises non cotées, innovantes et potentiellement volatiles. |
| Poche complémentaire | Jusqu’à 30 % dans des placements plus sécurisés selon le cadre FCPI. | Objectif de diversification, sans suppression du risque global du fonds. |
| Secteurs visés | Technologie, santé, transition écologique et digitale. | Exposition à des thématiques de croissance, mais sensibles aux cycles de financement et de valorisation. |
| Fiscalité à l’entrée | Réduction d’impôt sur le revenu possible. | Avantage soumis à conditions, plafonds et durée de conservation des parts. |
| Fiscalité à la sortie | Exonération des plus-values généralement possible hors prélèvements sociaux. | Conditionnée au respect de la durée minimale de détention et des règles applicables. |
| Liquidité | Liquidité limitée. | Les parts ne doivent pas être souscrites avec une épargne pouvant être nécessaire à court terme. |
| Documentation | Prospectus, notice, DIC ou documentation réglementaire à lire avant souscription. | Les modalités précises doivent être vérifiées dans les documents en vigueur. |
Pourquoi ce FCPI ?
Financer l’innovation
Dans un contexte de transition technologique, énergétique et digitale, les PME innovantes ont besoin de capitaux pour financer leur croissance, leurs recrutements, leur recherche et leur développement.
Accéder au non coté
Le FCPI permet à des investisseurs particuliers d’accéder indirectement au capital-investissement, traditionnellement plus difficile d’accès et souvent réservé à des investisseurs institutionnels.
Optimiser sa fiscalité
L’investissement peut donner droit à une réduction d’impôt sur le revenu, à condition de respecter les règles du dispositif, notamment les plafonds et la durée de conservation.
Thématiques d’investissement
Technologie et digital
Sociétés innovantes liées au logiciel, aux services numériques, à l’automatisation, aux données ou aux nouveaux usages digitaux.
Santé
Entreprises développant des solutions dans la santé, la biotechnologie, les dispositifs médicaux ou les services de santé innovants.
Transition écologique
Sociétés positionnées sur l’efficacité énergétique, la transition environnementale, la décarbonation ou les modèles économiques plus durables.
Fonctionnement du FCPI
Souscription
L’investisseur prend connaissance de la documentation réglementaire, vérifie son éligibilité fiscale et souscrit les parts du fonds.
Investir
Le fonds investit majoritairement dans des PME innovantes non cotées, sélectionnées selon leur potentiel de croissance et leur caractère innovant.
Suivi
Les sociétés en portefeuille peuvent être accompagnées dans leur développement, leur structuration, leur croissance commerciale ou leur internationalisation.
Sortie
La performance dépendra des conditions de cession des participations et de la valorisation des sociétés au moment de la sortie.
Fiscalité du FCPI
Réduction d’impôt
Les souscripteurs peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu selon le montant investi, sous réserve de respecter les conditions légales et les plafonds applicables.
Conservation des parts
L’avantage fiscal suppose en principe le respect d’une durée minimale de détention. Une sortie anticipée ou le non-respect des conditions peut entraîner une remise en cause de l’avantage.
Plus-values à la sortie
Les plus-values réalisées à la sortie peuvent généralement être exonérées d’impôt sur le revenu, hors prélèvements sociaux, si les conditions de détention sont respectées.
Modalités de souscription
1. Documentation
Lire le prospectus, la notice, le document d’informations clés et les documents réglementaires avant toute décision.
2. Simulation fiscale
Vérifier le montant de réduction d’impôt réellement utile selon votre impôt dû et les plafonds applicables.
3. Souscription
Souscrire en ligne ou via un conseiller, après validation du profil investisseur, de l’horizon et du niveau de risque.
4. Suivi
Suivre la valorisation du fonds dans le temps, en gardant à l’esprit que les actifs non cotés ne sont pas liquides.
Profil investisseur
À qui peut s’adresser ce FCPI ?
- Contribuable souhaitant réduire son impôt sur le revenu.
- Investisseur souhaitant soutenir l’innovation européenne.
- Épargnant acceptant une immobilisation des fonds sur plusieurs années.
- Investisseur souhaitant accéder au capital-investissement via un support collectif.
- Client patrimonial recherchant une diversification vers le non coté.
Points à valider avant souscription
- Montant d’impôt disponible pour absorber la réduction.
- Plafonnement global des niches fiscales.
- Capacité à immobiliser l’épargne pendant la durée requise.
- Compréhension du risque de perte en capital.
- Analyse des frais d’entrée, de gestion et de fonctionnement.
Points forts et risques
Points forts
- Accès indirect au capital-investissement via un FCPI.
- Investissement dans des PME innovantes européennes.
- Diversification sectorielle : technologie, santé, transition écologique.
- Réduction d’impôt sur le revenu possible, sous conditions.
- Exonération potentielle des plus-values hors prélèvements sociaux.
- Gestion par Eurazeo, acteur reconnu du non coté.
- Soutien au financement de l’innovation et de l’économie réelle.
Risques à prendre en compte
- Risque de perte partielle ou totale du capital investi.
- Risque de liquidité limitée des parts.
- Risque lié aux startups et PME innovantes.
- Risque de valorisation des sociétés non cotées.
- Risque de non-respect des quotas d’investissement réglementaires.
- Risque fiscal en cas de non-respect des conditions de conservation.
- Risque lié aux frais d’entrée et de gestion.
- Risque de concentration sectorielle ou géographique selon le portefeuille final.
Notre lecture patrimoniale
Fiscalité
L’intérêt fiscal doit être mesuré selon votre impôt réellement dû, les plafonds applicables et le plafonnement global des niches fiscales.
Diversification
Le FCPI peut constituer une poche de diversification vers l’innovation européenne, mais doit rester proportionné au patrimoine global.
Horizon
L’investissement doit être envisagé sur plusieurs années, avec une liquidité limitée et une exposition au risque du capital-investissement.
Étudier votre souscription au FCPI Eurazeo Ambition Europe 2025
Nos conseillers vous accompagnent pour vérifier votre capacité fiscale, les plafonds applicables, votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et la place de ce FCPI dans votre stratégie patrimoniale globale.
Document non contractuel. Le FCPI Eurazeo Ambition Europe 2025 présente notamment un risque de perte partielle ou totale du capital, un risque de liquidité, un risque lié aux PME innovantes non cotées, un risque de valorisation, un risque lié aux frais, ainsi qu’un risque fiscal ou réglementaire. La réduction d’impôt sur le revenu est soumise à conditions, notamment de conservation des parts et de respect des plafonds applicables. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Une analyse personnalisée est recommandée avant toute décision de souscription.
