Gestion de patrimoine et conseiller en gestion de patrimoine : Définition

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est un ensemble de techniques qui ont notamment pour vocation d’optimiser le patrimoine financier et immobilier d’un individu (particulier ou entreprise).

Les objectifs visés par la gestion de patrimoine sont :

• La réalisation d’investissement et de placements (financier, immobilier) 
• Préparer la retraite
• La mise en place de solutions de défiscalisation financière et immobilière
• Préparer la transmission et la succession
• etc.

Les missions de la gestion de patrimoine sont relatives aux thématiques suivantes : fiscalité, transmission, prévoyance, retraite et gestion d’actifs.

Le rôle du Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine est un professionnel de la gestion de patrimoine et s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises.

Le rôle d’un CGP est de conseiller ses clients sur leurs problématiques patrimoniales. Un conseiller en gestion de patrimoine se distingue des grands établissements financiers car il n’est lié à aucun groupe financier, et n’est  lui pas producteur de fonds ou de contrats de placement. Son rôle se limite donc au conseil et il ne se trouve pas en situation de conflit d’intérêt lorsqu’il s’agit de proposer un produit à son client.

En effet, l’une des caractéristiques principales du métier est l’objectivité. Un CGP indépendant non rattaché à un établissement bancaire est libre de choisir et de proposer en toute objectivité et toute indépendance les conseils ou produits les plus adaptés à son client, là ou le banquier privé sera obligé de vendre les produits et fonds que la banque lui impose pour atteindre ses objectifs commerciaux.

Afin de prodiguer un conseil professionnel et efficient, les conseillers s’engagent chaque année à suivre des heures de formations pour faire évoluer leurs savoirs-faire et leurs compétences. En effet, le métier est normé : les autorités de tutelle encadrent la profession et les contraintes réglementaires sont importante (condition d’honorabilité pour accéder à la profession, obligation d’adhésion à une association agréée par l’AMF, procédure de contrôle qualité tous les 5 ans…).

Qu’est-ce qu’un conseil en gestion de patrimoine

Découvrez la vidéo de la CNCGP qui présente le métier de conseiller en gestion de patrimoine :