Le private equity (capital-risque ou capital-investissement) consiste à investir au sein d’entreprises non cotées ayant un besoin de trésorerie pour porter un projet ou pour accroître leur développement.
Au sein de cette classe d’actifs, nous retrouvons des fonds spécialisés tels que des FIP, des FCPR, des FCPI, des FPCI ou encore des plateformes de Crowfunding. Ces différentes formes de modes d’investissement offrent aux investisseurs des tickets d’entrées et des performances très variables. Là où les fonds professionnels sont généralement accessibles à partir de 100.000 €, les plateformes de Crowfunding permettent d’investir dans des projets dès 1.000 €.
Les sous-jacents sur ce type de projets sont généralement scindés en deux catégories :
L’investissement est réalisé de manière directe ou indirecte au capital de PME ou de startups innovantes. L’apport en capital permettra à ces petites structures de bénéficier de moyens pour se développer, mais également de bénéficier parfois d’un accompagnement de la part de la société de gestion.
L’objectif du fonds sera que l’entreprise grandisse et se valorise, afin de réaliser une plus-value lorsqu’il cèdera ses participations.
La seconde catégorie est vise à investir au sein de projets ayant un sous-jacent immobilier. Les investissements proposés sont généralement réalisés dans les secteurs de la promotion immobilière, de la réhabilitation ou de la transformation immobilière.
Nous vous invitons à visionner notre webinar organisé avec la société Altaroc sur le private equity.
Le private equity vous intéresse ?
Découvrez pourquoi investir dans le private equity est une bonne solution d’investissement et ce même temps de crise.
Cette catégorie d’investissement attire de plus en plus d’investisseurs particuliers grâce aux potentiels de rendements affichés et escomptés. Attention toutefois, il est admis en termes de placement financier que le rendement et le risque sont intimement liés.
Il convient donc de porter une attention particulière sur :
L’investissement private equity peut être réalisé en direct, en investissant directement dans le capital d’une entreprise ou indirectement, via le biais d’un fonds éligibles. L’investissement via les fonds est la solution la plus fréquente pour les investisseurs particuliers et la plus recommandée.
Certains projets sont éligibles au dispositif fiscal de l’IR-PME également appelé « Madelin ». Ce dispositif fiscal permet à l’investisseur de bénéficier d’une réduction d’impôts jusqu’à 25% du capital souscrit (hors droit d’entrée).
Certains fonds spécialisés permettent enfin aux dirigeants d’entreprises ayant apporté leurs titres à une holding afin d’optimiser le coût de cession de l’entreprise, de valider la condition de remploi liée à ce régime.
Pour investir dès 1 000 euros et profiter d'une réduction d'IR sur l'année de souscription
Pour investir dès 1 000 euros dans de sociétés innovantes et profiter d'une réduction d'IR sur l'année de souscription
Pour investir dès 1 000 euros au sein de sociétés Corses et profiter d'une réduction d'IR de 30% sur l'année de souscription
Pour investir dès 1 000 euros au sein de sociétés en Outre-Mer et profiter d'une réduction d'IR de 30% sur l'année de souscription
Pour investir au sein de sociétés et bénéficier d'une exonération d'IR sur les éventuelles plus-values. Certains FCPR sont éligibles au 150-O-b-ter
Différents fonds de private equity avec une réduction d'Ir sur l'année d'investissement
Fonds réservés aux investisseurs qualifiés à partir de 100 000 €
Nos conseillers spécialisés sont à votre écoute pour vous conseiller sur les possibilités du private equity et le type de fonds à privilégier pour votre projet d’investissement.
N’hésitez pas à nous contacter via le formulaire de contact ci-dessous :
