FCPI Idinvest Patrimoine 2018
Le FCPI Idinvest Patrimoine 2018 s’adresse à des investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille en investissant sur le long terme et réduire leur impôt à hauteur de 18% en contrepartie d’une durée de blocage de 7 ans à 9 ans soit au plus tard le 31 décembre 2025.
Fonds terminé
Caractéristiques principales du fonds
- Clôture de la période de souscription : le 31 décembre 2018
- Souscription minimale : 1000 euros, soit 10 parts (hors droits d’entrée maximum de 5%)
- Valeur nominale de la part d’origine : 100 euros
- Durée de vie du FCPI : 7 à 9 ans (soit jusqu’au 31/12/2025 ou 31/12/2027, sur décision d’Idinvest Partners)
- Agrément AMF : 10 août 2018, sous le numéro FCI20180007
La stratégie d’investissement du FCPI Idinvest Patrimoine
L’objectif de ce fonds commun de placement dans l’innovation est d’accompagner le dynamisme des PME européennes. Ainsi, la stratégie d’investissement s’axe à 72% sur l’accompagnement de PME innovantes dans le domaine des technologies de l’information, de la santé et de l’environnement. Le fonds fait le choix de cibler les petites et moyennes entreprises qui sont le moteur de l’économie européennes.
Le reste, soit 28% du fonds, est investi dans des placements plus diversifiés tels que OPCVM monétaires, obligataires et actions voire instruments financiers à terme, utilisés à des fins de couverture.
Répartition indicative du quota de 72% de l’actif du fonds :
Smart City : Efficacité énergétiques, Mobilité, Infrastructures connectées, Technologies transverses
Digital : Deeptech, Fintech et assurtech, Logiciels pour entreprise, Cybersécurité, E-commmerce, Mobilité, Réseaux sociaux et jeux en ligne
Santé : E-santé, Biotech, Recherche
A noter : La performance du fonds est donc directement liée à la performance des entreprises dans lequel il est investi. Le FCPI ayant pour objectif de financer en fonds propres des entreprises, l’investissement dans le fonds comporte un risque de perte en capital.
La fiscalité du FCPI Idinvest Patrimoine
Une réduction de l’impôt sur le revenu de 18%
La réduction de l’IR 2019 est égale à 18% de la souscription 2018 (hors droits d’entrée), des parts A, affectées à l’IR.
La réduction d’IR est plafonnée annuellement à 2 160 € pour le redevable célibataire, veuf ou divorcé et 4 320 € pour le redevable marié soumis à imposition commune.
Cette réduction a pour contrepartie la conservation des parts pendant la durée de blocage du fonds (soit pendant 7 à 9 ans à compter de la souscription).
Exonération des plus-values à échéance
Vous pourrez bénéficier d’une exonération d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux) sur les sommes que le FCPI Idinvest Patrimoine 2018 pourrait distribuer et sur les éventuelles plus-values de cession ou de rachat de parts réalisées.
Pour ce faire, il est nécessaire de conserver les parts pendant pendant la durée de vie du fonds, soit jusqu’au 31 décembre 2025 au plus tard (pouvant être portée à 9 ans maximum sur décision de la Société de Gestion, soit jusqu’au 31 décembre 2027 au plus tard).
Les porteurs de parts ne pourront, sauf exceptions, demander le rachat de leurs parts pendant la durée de vie du fonds.
Présentation de IDINVEST PARTNERS
Avec plus de 6 milliards d’euros sous gestion dont 1,5 milliards d’euros d’actifs investis en capital croissance au sein de plus 180 entreprise via 56 FIP et FCPI, la société de gestion Idinvest Partners est depuis plus de dix ans l’une des références incontournables de l’investissement PME défiscalisant en France.
La société Idinvest Partners investit au sein de sociétés innovantes à forte composante technologique avec des niveau d’intervention allant de 2 à 15 millions d’euro pour un investissement annuel allant de 40 à 60 millions d’euros. Depuis son lancement, la société Idinvest Partners à accompagné plus de 120 entreprises et réalisé plus de 35 sorties.
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