Assurance-vie Primonial assurée par Suravenir
La compagnie Primonial
En quelques décennies, Primonial s’est imposé comme le leader du conseil patrimonial indépendant en France, auprès des professionnels comme des particuliers. Le groupe propose un éventail large et moderne de solutions financières, en matière d’immobilier, d’assurance et de valeurs mobilières, en partenariat avec les meilleures signatures institutionnelles.
Le groupe Primonial est détenu à 70 % par les principaux dirigeants de l’entreprise. Cette structure capitalistique associée à une réelle indépendance d’esprit, permet au groupe d’avoir la pleine maîtrise de ses choix stratégiques. Il gère plus de 5,3 milliards d’euro d’actifs sous gestion pour plus de 40.000 clients particuliers et institutionnels et compte plus de 500 collaborateurs.
La société Primonial Real Estate Investment, société de gestion du groupe Primonial, est dédié à l’immobilier collectif. Son métier consiste à concevoir et gérer des placements immobiliers de long terme auprès des particuliers et institutionnels. Son expertise est multi-produits (SCPI, OPCI…), multi-secteurs (bureau, commerce, service, résidentiel), multi-zones (Paris, Ile-de-France, Régions, Londres). Elle gère plus de 1,4 milliards d’euros d’actifs.
La société Primonial Asset Management est la société de gestion de portefeuille du groupe Primonial dédiée aux actifs financiers. Primonial AM a développé une offre de multigestion à vocation patrimoniale, dont les objectifs sont de capter les hausses de marché et de préserver au mieux le capital dans les périodes de baisse. Leur expertise consiste à sélectionner des fonds de qualité au sein d’une offre pléthorique et d’adapter constamment l’allocation du portefeuille aux évolutions conjoncturelles. Elle gère plus de 790 millions d’euros d’actifs sous gestion.
La compagnie d’assurance Suravenir
Créée en 1984, Suravenir est une filiale d’assurance de personnes du Crédit Mutuel Arkéa, l’un des tout premiers groupes mutualistes français. Suravenir est l’un des principaux intervenants en assurance-vie et en prévoyance en France, avec plus de 25 milliards d’euros d’encours gérés pour le compte de 2,3 millions de clients.
Suravenir est spécialisée dans la conception, la fabrication et la gestion de contrats d’assurance-vie, de prévoyance et d’épargne retraite entreprise. Suravenir exerce, depuis plus de 20 ans, elle gère plus de 25 milliards d’euro d’actifs et compte plus de 260 collaborateurs.
Le contrat d’assurance-vie Serenipierre
Le contenu du contrat Serenipierre
Le contrat d’assurance-vie Serenipierre est un contrat d’assurance-vie haut de gamme comptant parmi les plus performants du marché. En effet, il donne accès à deux fonds euros :
- Sécurité Flex Euro : fonds en euros adossé à la fois à l’Actif général Suravenir et à un fonds de diversification dédié. Il vise à dégager un potentiel de performance supérieur, sur le moyen/long terme, à celui de l’Actif Général de Suravenir, avec, en contrepartie, un risque de volatilité des rendements plus important.
Performance 2020 : 1,40% - Actif général Suravenir : allocation majoritairement obligataire privilégie la stabilité et la récurrence de rendement.
Fermeture du fonds euro Sécurité Pierre Euro en Décembre 2020 :
Sécurité Pierre Euro a désormais atteint sa taille maximale au vu des exigences réglementaires. La décision a donc été prise d’arrêter les nouvelles opérations d’investissement (versements, versements programmés et arbitrages entrants) sur ce fonds à partir de décembre 2020 et ce, dans l’objectif de préserver les intérêts des investisseurs existants.
Performance du fonds euro Sécurité Pierre Euro : 2,50%
Il donne également accès à une offre de fonds (plus de 320 supports) en multigestion complète via les fonds de la compagnie Primonial et une sélection d’OPCVM actions et obligations gérés par les plus grands noms de la finance française et internationale (Franklin Templeton Investments, Financière de l’Echiquier, Carmignac Gestion, JP Morgan Asset Management…) et une gestion pilotée via la société de gestion Rochebrune.
Enfin c’est un contrat qui donne régulièrement accès à une offre de produits structurés offrant une garantie en capital totale ou partielle à terme basés sur des indicateurs économiques et financiers tels que l’Eurostoxx 50 et montés par des compagnies de renom comme Adequity, Privalto, etc…
Modalités de souscription
Le contrat comprend les caractéristiques suivantes :
- Le contrat d’assurance-vie Serenipierre est accessible à partir de 10.000 euros de souscription minimum.
- Sécurité Flex Euro et Actif Général Suravenir : accessibles avec un minimum de 30 % d’unités de compte
Il est également intéressant de noter qu’il est possible d’investir à 100% en immobilier via Serenipierre.
Les SCPI disponibles dans le contrat Serenipierre
Les SCPI, au sein de l’assurance vie, permettent la constitution d’un capital et le versement de revenus complémentaires réguliers, réinvestis dans le contrat, et vous font bénéficier d’une grande souplesse ainsi que de la liquidité garantie par l’assureur.