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L’investissement en SCPI de rendement

Qu’est-ce qu’une SCPI de rendement ?

La société civile de placement immobilier ou SCPI, est un organisme de placement collectif qui a pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif (immobilier d’entreprise, immobilier d’habitation…).

Ce type de placement communément appelé « pierre papier » permet de détenir indirectement de l’immobilier pour un montant d’investissement plus faible que ne le nécessiterait une détention d’immobilier en direct.

De plus, via l’investissement en SCPI, l‘investisseur se décharge des contraintes de gestion locative et des aléas du versement des loyers par le locataire. L’investissement en SCPI permet de diluer le risque sur des dizaines voire même des centaines de locataires différents.

Cette forte mutualisation permet également de bénéficier d’une moindre sensibilité aux variations des marchés locatifs puisque les investissements sont réalisés dans des villes voire des pays diversifiés.

Les caractéristiques des SCPI de rendement

Tous les atouts de l'investissement immobilier

- Régularité des loyers (pas de risque de rupture dans le flux de revenus à cause des vacances et des défaillances locatives)
- Rendement brut élevé
- Diversification du patrimoine
- Revalorisation du capital investi

Accès à l'immobilier d'entreprise

Accès au marché de l’immobilier d’entreprise avec des rendements supérieurs à ceux de l’habitation

La gestion

La société de gestion s’occupe de toute la gestion locative

Mutualisation des risques

Les SCPI mutualise les risques en diversifiant les investissements sur plusieurs biens immobiliers (géographique, sectorielle, locative…)

Placement souple

La souscription est facilement accessible : ticket d’entrée faible

Avantages fiscaux

Les revenus versés par la SCPI sont des revenus fonciers, déductibles des intérêts d’emprunt.
Les revenus peuvent donc être exonérés d’impôt à hauteur du montant des intérêts (dans le cas d'acquisition à crédit)

Soyez bien conseillé et accompagné

Pour en savoir plus, n’hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers spécialisé.

Le marché des SCPI en 2021

  • 209 SCPI gérées par 38 sociétés de gestion
  • Capitalisation : 78,60 milliards d’euros
  • Collecte nette : 7,37 milliards d’euros
  • Taux de distribution : 4,45%

Source : ASPIM

Les SCPI de rendement sont des produits de placement devenus incontournables et qui ne cessent de gagner en volume de collecte. En 2020, la collecte nette était de 6.08 milliards d’euros avec un taux de distribution moyen de 4.18%. Les SCPI ont montré leur résilience et leur capacité à répondre aux objectifs d’épargne des investisseurs.

Pour cela, les SCPI sont présentes sur plusieurs secteurs d’activités et sur des zones géographiques de plus en plus diversifiées.

Répartition par type d'actifs

Bureaux ( -1.93% en 1 an)

62.2 %

Commerces (-2.75% en 1 an)

18.2 %

Santé (+ 38.57% en 1 an)

7 %

Autres (Locaux d'activités, logistique, Hôtels, loisirs...)

7.3 %

Résidentiel (-28,30 % en 1 an)

5.3 %

Répartition géographique

Région parisienne (-5.11% en 1 an)

35.2 %

Province (+3.22% en 1 an)

27 %

Etranger (+11.92% en 1 an)

19.3 %

Paris (-7.14% en 1 an)

18.50 %

Parmi les SCPI de rendement, nous retrouvons :

Téléchargement gratuit

10 critères pour choisir une SCPI

ebook scpiVous souhaitez investir en SCPI mais vous ne savez pas quelle SCPI choisir ?

 

Nous vous donnons les 10 critères à connaître avant d'investir en SCPI.

Les avantages des SCPI de rendement

Les SCPI sont détenues par des milliers d’investisseurs, versant des capitaux pouvant aller de quelques milliers d’euros à plusieurs millions. Elle disposent ainsi de moyens d’investissement considérables, et il n’est donc pas rare qu’elles procèdent à l’acquisition d’immeubles entiers au comptant, ce qui permet d’obtenir des prix de vente négociés inaccessibles aux particuliers ne disposant pas de ressources financières suffisantes.

Elles permettent aux investisseurs de détenir des parts dans des immeubles habituellement inaccessibles au grand public et de se libérer de toutes les contraintes liées à l’achat et la gestion locative.

Les SCPI sont une excellente solution pour les investisseurs souhaitant se générer des revenus supplémentaires grâce à la distribution de dividendes de façon trimestrielle, semestrielle ou annuelle (selon la SCPI choisie).

Vous hésitez encore à épargner au sein d’une SCPI ?

De plus en plus plébiscitées, les SCPI sont devenues incontournables pour tout projet de placement.

Nous avons listé 10 bonnes raisons d’investir en SCPI et nous espérons que cela vous aidera à vous lancer !

Comment réaliser un investissement en SCPI ?

L’investissement en SCPI peut-être réalisé de plusieurs façon, en direct ou non. Selon la méthode d’investissement choisie, les frais inhérents ou le rendement de la SCPI peut varier.

L’investissement en direct

L’investissement en SCPI est essentiellement réalisée de cette façon, vous investissez en souscrivant directement auprès de la société de gestion. Pour investir en direct au sein d’une SCPI, il est tout de même recommandé d’être accompagné par un conseiller financier.

L’investissement en assurance-vie

Les SCPI mais également d’autres fonds immobiliers tels que les OPCI ou les SCI sont des unités de comptes très plébiscitées au sein des contrats d’assurance-vie multi-supports.

Certains contrats d’assurance-vie proposent même la possibilité d’une allocation 100% fonds immobiliers : le contrat Serenipierre et le contrat Netlife 2 par exemple.

Avec la baisse du fonds euros observée ces dernières années, les SCPI sont un bon moyen pour booster le rendement annuel de son assurance-vie.

L’investissement via un crédit

L’investissement en SCPI via un crédit in fine présente certains avantages.

En effet, le fait de souscrire un crédit permet de conserver une dette stable déductible au regard de l’IFI, ce qui permet donc de ne pas augmenter sa base taxable.  D’autre part, cela permet d’augmenter la charge d’intérêts déductibles des revenus fonciers – tout en ayant une échéance de prêt plus faible – et donc de limiter la taxation des revenus fonciers via la déduction de 100% de l’échéance de prêt.

L’investissement en démembrement

Connaissez-vous le démembrement ?
L’investissement de parts de SCPI en démembrement permet d’acquérir la nue-propriété de parts de SCPI et de renoncer à l’usufruit le temps de la durée du démembrement.
En contrepartie, l’investisseur jouit d’une très bonne décote sur le prix d’achat de la part et n’est soumis à aucune imposition sur le revenu car il ne perçoit aucun revenu lié à la SCPI.

Nos conseils pour les SCPI de rendement

Nous recommandons de sélectionner des SCPI de rendement basées sur de l’investissement en immobilier commercial. En effet, les rendements sont sensiblement plus élevés qu’en immobilier d’habitation qui donnent des rendements plus proches de 3%.

D’autre part, il nous semble plus intéressant d’investir sur des SCPI de taille significative en raison de la plus forte diversification qu’elles procurent et par leur meilleure capacité à résister à la perte d’un locataire et à maintenir des rendements stables. Pour cause, la perte de rendement causée par le départ d’une société locataire d’un immeuble entier sera moins conséquente sur une SCPI dotée d’un milliard d’euros d’actifs que pour une petite SCPI ne disposant que de quelques immeubles.

Nous attirons votre attention sur la notion de performance des SCPI : La performance d’une SCPI se mesure de plusieurs manières : tout d’abord bien sûr par le rendement dégagé en année N-1, mais il faut aussi tenir compte de la performance sur moyen et long terme, du taux d’occupation de la SCPI, de la répartition de son actif à la fois au niveau géographique et en termes de catégories de biens (bureaux, commerces, …) mais également du taux de réserve (notamment le RAN de la SCPI).

Le label ISR immobilier

De plus en plus de SCPI s’engagent et obtiennent le label ISR immobilier.
Découvrez la liste complète ici.

Contactez-nous pour être conseillé

Nous avons accès à toutes les SCPI de rendement du marché et pouvons vous conseiller sur les plus porteuses. Nous vous rappelons que l’investissement en SCPI comporte un certain nombre de risques.

Pour recevoir notre sélection de SCPI de rendement et entrer en contact avec un conseiller spécialisé, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire ci-dessous :





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