Profils de Risques


Les profils de risques

La mise en place d’un profil de risques permet d’élaborer une stratégie financière en adéquation avec votre tolérance au risque, vos objectifs et vos besoins patrimoniaux dans le temps. Nous vous invitons à prendre connaissance de la typologie des profils de risques et leurs caractéristiques :

Profil Sécuritaire :

  • Souhait : Sécurisation de vos investissements. La croissance de celui-ci est secondaire. Vous souhaitez prendre des risques très limités sur vos investissements
  • Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an

Profil sécuritaire : allocation d’actifs et pondération maximale :

  • Actions : 5%
  • Obligations : 100%
  • Placements monétaires : 100%
  • Diversifié : 20%

Profil Prudent :

  • Souhait : sécurisation de vos investissements avec une faible prise de risques en vue d’une croissance de vos avoirs sur le long terme
  • Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an ou deux ans

Profil prudent : allocation d’actifs et pondération maximale :

  • Actions : 25%
  • Obligations : 100%
  • Placements monétaires : 100%
  • Diversifié : 40%

Profil Equilibré :

  • Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques modérée
  • Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer durant quelques années consécutives

Profil équilibré: allocation d’actifs et pondération maximale :

  • Actions : 50%
  • Obligations : 100%
  • Placements monétaires : 100%
  • Diversifié : 60%

Profil Croissant :

  • Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques élevée.
  • Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait fortement diminuer durant quelques années consécutives

Profil croissant : allocation d’actifs et pondération maximale :

  • Actions : 75%
  • Obligations : 100%
  • Placements monétaires : 100%
  • Diversifié : 80%

Profil Dynamique :

  • Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme avec prise de risques très élevée.
  • Inconvénient :la valeur de vos investissements pourrait très fortement diminuer durant quelques années consécutives

Profil dynamique : allocation d’actifs et pondération maximale :

  • Actions : 100%
  • Obligations : 100%
  • Placements monétaires : 100%
  • Diversifié : 100

Comment remplir mon Questionnaire de Profil de Risque ?

Pour vous aider à répondre au mieux à la question concernant votre connaissance des instruments financiers, voici une définition des qualitatifs proposés :

  • Connaissance faible : vous disposez de très peu de connaissance dans les instruments financiers et les marchés et vous ne disposez d’aucune formation vous permettant d’apprécier le degré de risque et l’opportunité d’une opération d’investissement.
  • Connaissance moyenne : vous disposez de connaissances dans les instruments financiers et les services d’investissements. Cependant, vous avez besoin de complément d’information et d’une assistance dans le choix d’opérations d’investissement.
  • Connaissance bonne : vous disposez d’excellentes connaissances dans les instruments financiers du fait de votre expérience professionnelle ou de votre formation personnelle vous permettant d’appréhender les risques et l’opportunité des opérations d’investissement, eu égard à vos objectifs.

Enfin n’hésitez pas à nous contacter pour toute question concernant l’établissement des profils de risques via notre formulaire de contact.

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